西部证券干部培训

西部证券干部培训

第一、全员树立合规管理和合规文化的经营理念。要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事，不是监管者要我做，而应是我们自己要做，而且要自觉地做。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，合规能为银行创造价值，有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。合规管理和合规文化建设是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要；是完善制度管理体系，从源头上预防风险的迫切需要；是落实科学发展观，实现农信社新一轮发展目标的重要保证。必须让合规的观念和意识渗透到全社员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，努力培育员工的合规意识，在全行上下推行"合规人人有责"、"主动合规"、"合规创造价值"等合规理念，倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。第二、建立健全合规管理组织机制。一定要充分认识设立合规部门的重要性，努力克服人少、任务重和时间紧等困难，设置独立的、强势的合规部门，并高度重视合规部门的建设。合规专业人员既要具有较强的专业素质，又要具有较强的个人素质，要选派那些具有高度的敬业精神，相应的技术资格和业务能力的人员充实到合规经营管理队伍中，培养和造就一支高素质的专业化队伍。合规管理组织机制必须实行一把手负责制，层层落实责任制，明确合规部门在本社的枢纽地位，界定好合规部门与业务部门的关系：业务部门实施有效自我合规控制的第一道防线，合规部门在事前与事中实施专业化合规管理的第二道防线；合规部门作为银行内部管理和外部监管规则连接的主要渠道，将监管规则、风险提示以及监管意见等分解给各业务部门或其他后台支持部门，各个业务部门主动寻求合规部门的支持和帮助，主动提供合规风险信息或风险点，并配合合规部门的风险监测和评估；合规部门要通过提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为银行业务与产品创新提供合规支持，最大限度地减少业务创新带来的法律风险。第三、制订一套具有较强执行力的好制度。长期以来，内部缺乏一个统一完整、全面科学的合规风险管理法规制度及操作规则，不少制度规定存在粗略化、大致化、模糊化问题，缺乏可操作性，制度执行时存在"以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律"等不良现象。合规经营呼唤科学合理的、完善的规章制度和操作流程，需要强化规章制度的执行力，以扭转长期职责不清、责任落实难的状况。在识别、量化、评估、化解等方面，都要对过去的规章制度和操作法进行及时必要和科学合理的改进，规章制度不应该是多年一成不变的，在制定规章制度时，一定要有针对性，要具体化，操作性要强。在业务规章和操作规程的制定上，要明确内部制度梳理、整合和修订的规范要求，新的制度要有必要的合规预估，在源头上解决合规风险管理的制度基础。必须改变一直以来沿用行政机构规章制度的制定方式，不能再笼统地规定业务经营的相关操作标准，要按照金融企业的稳健做法，制定可供各个岗位人员使用的业务政策、行为手册和操作程序，规章制度一定要覆盖到所有客户、产品和服务，一定要涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范。通过制度层面不断修订与完善的方式，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。第四、强化员工的合规培训。高层管理者、合规管理人员和其他人员是合规文化建设中的三个层次。作为联社基层经营单位，应通过组织开发持续有效的合规风险培训和教育项目，将银行所适用的法律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责等字面要求及其精神实质，贯穿于业务政策、行为手册和操作程序中。按照全员参与的原则，开展针对合规管理人员和其他人员的教育和培训，培训要注重系统性、针对性、专业性、实用性和多样性。对合规管理人员要加强新法律法规的培训和坚持"实事求是、客观公正、廉洁奉公"的职业情操的培养，确保从业人员具备应有的专业素养；对其他员工负责提供关于操作执行中相关的法律、监管规定、行业准则的培训，包括新入社人员的合规培训和测试；要针对适用法律、规则和准则的变化，与时俱进地开展相应的培训和教育；要加强正反两方面的教育，大力宣传遵纪守法、恪尽职守、勤政廉政的先进典型，弘扬正气，同时剖析典型案例、公开处理典型案件和违规违纪责任人，对员工进行警示教育。通过多层次地合规培训，逐步在全辖形成合规文化的氛围，确保内外部的相关规定得到贯彻落实。第五、加强对合规经营的检查监管。从持续发展的角度看，银行合规经营必须实现内部控制和外部监管的有效结合。一方面，加强信息披露，提高透明度，利用社会力量来监督经营行为；另一方面，加强现场检查和非现场监管，进一步推进自律建设。在履行检查和自律监管职能时，各部门职责分工要明确，要密切配合，形成合力。由监察部门负责牵头组织对违纪违规问题及案件线索的核查、处理；业务部门负责对经营机构操作风险检查、信贷法人客户业务专项检查、个人贷款操作风险专项治理活动及本部门负责的各项业务整改措施的落实，强化制度梳理和完善；人事部门负责检查重要岗位人员的交流、轮岗情况，落实"强制休假"制度；保卫部门负责对诈骗、盗窃、抢劫等案件的查处，开展枪支管理、押运、守库和营业机构录像监控等管理制度的专项检查。要有针对性地对重点业务、重点环节和重点部门进行重点整治。一是要治理重点业务。对虚假汽车贷款、虚假住房按揭贷款、虚假抵押贷款、虚假质押贷款、违规票据业务、利用虚假资料套取和挪用信贷资金、制造假手续假印章等手段窃支单位和个人存款、利用系统内往来和同业往来账户盗窃资金，以及其他中间等新业务管理上存在的漏洞等问题进行重点治理。二是要治理重点环节。对授权授信、柜员安全认证卡、重要空白凭证管理、金库和尾数箱、查询对账、重要岗位人员轮岗和休假、录像检查和枪支弹药管理等重点环节进行重点治理。三是要治理重点部门。对信贷管理、业务、个人业务、财务会计、保卫、法律事务、人事等部门进行重点治理。第六、建立有效的合规经营激励约束机制。以往，由于对合规风险管理的重视不足，激励约束机制相对比较欠缺，褒奖力度较小，惩罚措施较轻。一般情况下，只要没有损失或案件，对违规人员往往只采取教育和限期整改等措施，很少进行严厉处分，对于造成损失或酿成案件的人员，处罚也不够严厉，惩戒作用有限。合规文化要求，银行内部必须具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为其从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，充分体现银行倡导合规和惩处违规的价值观念。一是要建立并落实合规经营的定期评估机制和重大违规行为的报告制度，对重大、突发合规事件应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的，根据有关情节、不良影响程度等，按照国家或联社有关规定严肃处理。对于责任人主动报告违规行为或减少风险隐患的，可酌情减轻或免除处罚。二是要建立合规问责制，落实合规责任。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者要给予保护、表扬或奖励；加大违规处罚力度，提高违规成本，对存在或隐瞒违规问题、造成资金损失和经济案件的，严格追究各级管理者的责任。三是要建立检查人员的再监督制度，对各级管理人员、合规部门人员、监管人员在日常的合规风险管理工作中该发现的问题未发现，该处罚的未处罚，该提出整改意见未提出的，要追究连带责任，一并予以从严处罚。

西部证券上班怎么样

问题一：西部证券 工作怎么样？ 垃圾中的战斗机

问题二：有在 证券上班的吗？？？ 感觉如何？？ 呵呵，我是07年进入的证券。当时大学没毕业。我实习去的。去做的就是经纪人。其实经纪人就是拉客户的。说得好听的就是客户经理。
说说我第一天上班的情况吧。我第一天上班的时候，有个师姐带我去的银行。那时候我真的是什么都不懂。连什么叫K线都不知道。我第一天去的时候。师姐叫我拿着一点折页去和银行里的客户打招呼。那时候我哪会呢。她又不示范。我就只好硬着头皮去和别人说：您好！我是XX证券的的客户经理。请问您炒股票吗？别人的回答很多都是没兴趣。我后来没办法只好去银行外面发折页。上面写上我的名字和电话，给别人。有人拿也有人不拿的。在那个时候我才明白我进去的时候我经理对我说的心态问题。呵呵 你要是真去了 你就会明白的。
我告诉你去证券不是很好混。有两个可能：一是过得很好，一年之后拿上万的月工资 二就是养不活自己。证券讲究团队合作。所以去一家好的 不如去一个好的团队 其实我很幸运的，我去的那个团队队长，人很好。很优秀的一个队长。我在他手里学到了很多东西。可惜我不珍惜啊。我离开了。现在回想起来。真的觉得很对不起经理啊！
哥们 你要是去证券就要做好准备。心里压力会很大的。抓好每个机遇，你就很有可能成功的。
再说说，一般证券的构成吧。我去过几家券商。多少明白一点。
一般进去先做客户经理，客户经理上面是区域经理。在上面就是部门经理或运营总监。再上面就是营业部老总了。还有些券商会有，银行渠道经理，分析部门等。还有就是开户柜台。不过那个很少人愿意去。因为一般是拿固定底薪的。要女孩比较多。至于财务部什么的，就和一般一样了。财务，后勤啊，什么的。一般都有。你要是本科毕业呢。建议你最好先做客户经理，了解证券市场，再往上走吧。在客户经理这个职位上你能认识很多人。这样能为你以后的房展做好准备啊。就算你离开了证券这个行业，这也是你的人脉资源。对你用帮助的。
哥们，我只能对你说“加油”只要你足够的努力的话，成功还是有希望滴！楼上有人说有客源的好。我告诉你，有客源是好。但我见过做得好的客户经理全是外地人。因为他们足够的努力。因为没有客源，面临的压力要比有客源的大。
还有一点就是，你要明白，你进去的前三个月是很难养活自己的。你要考虑一下这个因素。要不就找个有底薪，提成低的也行

问题三：西部证券实习待遇和正式员工待遇。具提一点，数字 具体看你做的是什么岗位，拿正式员工来说，如果是本部后台管理，员工分为8个级别，每一个级别之间差别大概在200至400元之间，例如员工四级每月基本工资为2300、加温唬+绩效（绩效为基本工资的20%）等，一个月有2500至2600左右，还有年终奖在4W-5W间。其他的级别你可以依据这个标准依次的推算。
希望这些能帮助到你，祝一切顺利！

问题四：证券上班工资待遇怎么样？ 我在证券上班15年，每月2500，前年就不做了，还不够生活费呢？

问题五：证券的待遇怎么样 不好做。 客户经理都有考核任务的，完不成任务 就踢走。

工资一般 一千五 到 两千五之间。加提成。

给个银河证券的 做参考：
第七条 解除劳动合同与辞职
一、待岗培训
入职7个自然月起，客户经理达不到下述任一条件的，在考核月的次月进行为期一周的待岗培训：
1、当月客户日均资产不足1000万元。
2、最近3个自然月内累计新增有效户总数不足6户。
3、最近3个自然月内新增客户的资产累计总额不足90万元。
二、解除劳动合同
（一）入职后试用期前4个自然月内（含入职当月）累计新增有效户数不足12户，或试用期第4个自然月仍达不到普通级客户经理定级标准的，营业部应与该客户经理直接解除劳动合同。
（二）待岗培训当月仍不能完成见习客户经理级别最低绩效目标或客户日均资产低于1000万元的，应与其解除劳动合同。
待岗培训后，重新上岗3个月内再次出现不能完成见习客户经理级别最低绩效目标的，应与其解除劳动合同。
（三）销售类客户经理如出现业绩造假，经查实，取消其当月客户开发奖和营销绩效奖，并给予通报批评，情节严重的予以解除劳动合同；合同期限内客户经理出现第七条应予以解除劳动合同的情形，以及其他不胜任岗位工作的情况，经待岗培训后仍不胜任的，应予以解除劳动合同。
根据《劳动合同法》、劳动合同和规定，营业部因与客户经理解除合同，确需支付补偿金，单人次补偿金额在7000元（含）以内的，由营业部总经理审批；超过7000元的，须上报经管总部市场营销部、人力资源部审批。
营业部因与客户经理解除劳动合同造成纠纷需要支付赔偿金的，营业部须经人力资源部审核，造成劳动仲裁或法律纠纷的，报法律合规部按诉讼仲裁程序处理。
有人说过这样一句话:【转】
是一个证券的客户经理说的,内容如下:
[{不知道兄弟是要做什么工作，如果是客户经理那么请慎入，如今证券经纪业务竞争太激烈了，手续费价格战把利润已经压缩至超低范畴，客户经理主要还是要靠佣金提成来生活，工资就别提了比民工还少。但是佣金战把市场已经做死，现在券商基本第一就是保存有客户，所以你给低佣金别的券商也会低佣金挽留客户，这样以来客户的流动性将大大降低。而客户经理是有硬性责任任务的，也就是说你每个月要开几个户，卖多少理财产品，做多少资产的任务，这些都会和你的工资佣金挂钩，每个月不能完成任务本来就少的可怜的佣金还要被无良券商给私吞，甚至扣和低保相当的工资。
按照券商给大家画的饼，那是忽悠人的，我在这行混了很多年了看得很清。在券商混，游戏规则的制订在别人手里，别人想怎么玩你就怎么玩你。就算你资产很大，哪天找个合规问题黑了你，你还不是乖乖的？客户的转户流动率在降低，佣金在降低，而任务却繁重，那也就是这是一个死胡同，你愿意往死胡同跳吗？你就这么一直不停的开户，开到死？享受券商随意的考核，比如苛刻的克扣？不要傻乎乎的给券商卖命了，该为自己考虑下了。这个行业有很多盈利模式，但绝对不是吃佣金。牛人都是搞一些名义上的有资格的人在券商挂职，然后在外做其他事，根本无需任何考核，考核的都是傻瓜蛋和老实人，业内一些老人都是这么干的。但这你需要能力和资源需要跟营业部老总亲密“勾结”潜规则都是如此。一些客户经理若干年后除了发现年纪大了，自己是一无所获，这是发展趋势，看清趋势不要逆势而为之。有心人，还是趁年轻多学点本事。这是一个从业6年的同行的忠告！
券商这里，只是一个舞台，不能等它来谢幕，最好自己能开一个戏院来唱戏。
上层都在拼命的捞钱，然后给经纪人制定了苛刻的管理制度，呵呵， 只是笑话。
}]
他说的都是大实话,......>>

问题六：谁知道证券上班怎样？谢谢 看你有没有客户资源 再就是喜欢不喜欢股票这一行业 我觉得还行 我现在就在证券 双休 底薪+提成+五险一金 今年行情还可以 每月平均工资在8000左右 当然这算是中等水平 多的两三万很正常 当然如果混日子 不会让你混太久 一个月实习工资也就1000多块钱 希望能帮到你

问题七：现在去证券工作怎么样？ 要看您对自己的发展如何定位。证券的新人有2个发展方向：
1：做业务 --经济人，--投资顾问 ，--资深投顾等等，要是手上的顾客资金量大，交易活跃，提成收入会很不错。
2：做内勤 --考齐从业资格证---分析师、基金经理--明星投顾---操盘手等等，这个需要深厚的投资分析能力和营销能力或技术能力。但成功的收入相当高，谈的都是年薪和分红。

问题八：女生在证券上班怎么样啊？压力大不大，待遇什么的怎么样 属于营销工作

问题九：证券一般员工的待遇如何 你好，希望我下面的回答能对你有所帮助。
总体来讲证券不像银行。总体待遇都很低。
先说说最常见的客户经理。工资基本在当地是最低水平。包含保险一般1500左右。主要就是拉人开户。销售产品。任务考核压力比较大。基本和保险业务员一样。
再说说柜台。平均下来一个月工资也就4000左右。以前比较稳定。但是现在也有全员营销的压力。
如果你是年轻人那么真的不建议你从事这份工作。也许很多人要抨击我。他们会告诉你人需要挑战自己。但是我想告诉你的是要挑战自己至少选择一个正确的目标。在向着正确的目标的道路上一步步挑战自己。
选择证券客户经理也许你会学到一些经济的知识，与人相处的道理。但是这些东西都是你从事很多工作都可以得到的。花大把时间做这个真的不值。
我认为还是应当踏踏实实的做一件事。做低端的销售人员真的没有意义。
希望我的回答能对你有所帮助。

玉祥门家属院到底是什么

基本信息
小区地址：玉祥门
物业类型：普通住宅房价走势
玉祥门家属院10月均价3678元/平米，比9月下跌0.00%玉祥门板块10月均价6838元/平米，比9月上涨1.06%周边配套
学校莲湖区爱稚双语幼儿园、西安建基民族幼儿园、莲湖区贡院门小学、西安市第一中学、西安益新中学、大庆路小学、环城西路小学、明亮眼镜行、潘家村小区慧秀幼儿园、西安市莲湖区劳动路小学；交通玉祥门(10;10;12;12;18;18;28;28;45;45;102;102;103;103;202;202;301;301;303;303;501;501;507;507;509;509;711;711;900;900;k606;k606)、潘家村(2;2;12;12;28;28;45;45;50;102;102;103;103;104;104;118;118;207;207;224;224;301;301;303;303;507;507;711;711;k606;k606)、西安市第一中学(10;10;18;18;21;21;45;45;107;107;202;202;221;221;224;224;262;262;509;509;712;712;722;722;900;900;900区;900区)、西城坊(501;501;506;506)、铁塔寺路(722;722)；购物怡康医药超市习武园店、军民综合超市、军民综合超市、顺达超市、顺达超市、海星连锁超市有限责任024分店、西北一路数字便民店、瑞临超市生鲜市场、烟酒商行超市、陕西省糖酒果品副食总西安农产品超市；青年路习武园社区口腔站、陕西省农业厅机关门诊部、陕西省军队转业干部培训中心、西安莲湖王芳诊所、莲湖区青年路地区习武园社区卫生服务站、民族口腔科、西安民族、西安市民族泌尿病研究所、陕西西安癫痫专科、陕西工运学院卫生所；美食有间火锅、宝华酒家、温州东海酒家、重庆砂锅店、南家快餐店、老何家牛羊肉泡馍、莲湖区明珠海鲜火锅店、重庆上水餐饮、雁塔区瓦胡同村川外川食府、重庆巴爷香辣渔村；银行西安市邮政局西大街邮电支局西北一路邮政储蓄所、香港英国语言会陕西办事处、农行西北一路储蓄所、西北一路邮电所邮政储蓄、建行西北一路支行、农行老关庙分理处、西部证券莲湖路第二证券营业部、中信银行ATM、兴业银行ATM、农行玉祥门分理处；

化工大院家属院代表什么

途经公交车18,31,45,201,202,205,206,215,223,300,501,509,612,722,900,通宵3号线大学：西北大学西北工业大学中小学：西安市70中西安第一中学市70中、市91中、市6中、市25中菜坑岸小学幼儿园：幼儿园:双语幼儿园商场：西门好又多西门外人人乐百盛民生百货世纪金花、唐城商场、开元商场等大型购物中心.邮局：中国邮政银行：中国建设银行中国工商银行中国银行中国农业银行招商银行中信银行西安银行兴业银行民生银行：广济街西安交大二院省妇幼保健儿童其他：环城公园莲湖公园中环广场基本信息
小区地址：玉祥门
房价走势
化工大院家属院10月均价6388元/平米，比9月下跌0.00%洒金桥板块10月均价5923元/平米，比9月下跌1.58%周边配套
学校西安市莲湖区莲湖路小学、莲湖区爱稚双语幼儿园、西安市第一中学、西安益新中学、大庆路小学、环城西路小学、明亮眼镜行、潘家村小区慧秀幼儿园、环西路幼儿园；交通广仁寺(509;509;712;712)、西北一路(509;509;712;712)、西站(2;2;18;18;21;21;50;50;202;202;207;207;221;221;235;235;262;262;264;501;501;711;711;714;714;900;900;900区;900区)、玉祥门(10;10;12;12;18;18;28;28;45;45;102;102;103;103;202;202;301;301;303;303;501;501;507;507;509;509;711;711;900;900;k606;k606)；购物烟酒超市、利安社区电超市习武园营业厅、陕西省玉祥超市、顺达超市、怡康医药超市习武园店、军民综合超市、军民综合超市、顺达超市、顺达超市、海星连锁超市有限责任024分店；爱我屋皇室宠物、青年路习武园社区口腔站、陕西省农业厅机关门诊部、陕西省军队转业干部培训中心、西安莲湖王芳诊所、莲湖区青年路地区习武园社区卫生服务站、陕西易康医药、显璋诊所、西安莲湖曹清华中医诊所、民族口腔科；美食有间火锅、宝华酒家、清真志亮灌汤蒸饺、马建山口口香粉蒸肉、马建山口口香粉蒸肉、老何家牛羊肉泡馍、温州东海酒家、莲湖区明珠海鲜火锅店；银行习武园邮政储蓄专柜、陕西省邮政储汇局习武园储蓄所、西安市邮政局西大街邮电支局西北一路邮政储蓄所、香港英国语言会陕西办事处、农行西北一路储蓄所、西北一路邮电所邮政储蓄、建行西北一路支行、农行老关庙分理处、西部证券莲湖路第二证券营业部、中信银行ATM；

西部证券的部门介绍

⑴经纪业务管理总部经纪业务管理总部是经纪业务的具体管理部门。其主要职能有：1、负责对经纪业务进行集中、规范化管理，制订、修订经纪业务各项规章、制度及业务操作流程，促进各项业务制度的落实，强化业务督导作用。通过内控平台，负责经纪业务的交易风险控制管理。2、负责建立和完善各项业务的营销体系，策划、拟订经纪业务及新产品、新业务的推广方案并组织实施；负责营销团队的建设工作，拟订营销团队的业务培训方案及组织实施工作。3、负责建立和完善适应客户需求的客户服务体系。部门设置经纪业务管理总部下设业务管理部、交易管理部、客户服务部、市场营销部4个部门。业务管理部——负责组织和协调制订经纪业务管理各项规章、制度，并抓好其执行、检查和监督工作；负责营业网点的组织建设等。交易管理部——负责集中交易系统交易参数以及经纪业务所有柜员的维护管理；负责经纪业务的交易风险控制管理，通过内控平台，对营业部的日常交易情况进行检查和监督，并对营业部的特殊业务及大额取款进行二级复核审批。客户服务部——负责建立集中的客户服务平台；整合研发部门研究成果和外部信息，结合二级市场的走势变化，为客户提供投资策略、投资组合等操作建议；受理客户投诉、建立客户分类档案，组织营业部对重要客户进行回访。市场营销部——负责经纪业务新业务、新产品的营销推广工作；负责经纪业务营销网点营销团队的组织建设与管理。⑵客户资产管理总部客户资产管理总部是西部证券股份理财产品的具体管理部门，具有完善的从事客户资产管理业务的组织构架与科学的投资运作机制，在多年的投资实践中形成了健全的风险防范机制和符合市场发展规律的投资理念，培养了一批高水平的投资理财专家，能为客户提供适合其自身投资特点和风险承受能力的理财产品，满足客户专业化、个性化、人性化的投资需求，实现客户资产的长期稳定增值。七年来，客户资产管理总部遵循稳健、创新、规范、诚信的原则，规范运作，取得了良好的投资业绩，为客户创造了丰厚的投资回报。投资理念: 长线人生、长线投资、快乐工作部门设置客户资产管理总部下设投资部、市场管理部和交易运行部3个部门。投资部——负责客户委托资产的具体投资操作、股票库品种的选择和跟踪调研、负责重点客户的投资咨询服务。市场管理部——负责理财产品的设计开发、营销渠道的维护、客户开拓和客户服务、市场营销方案设计和实施。交易运行部——负责具体交易实施和清算、客户资产净值报告、部门日常行政事务的服务保障。⑶信用交易部西部证券信用交易部于2008年8月成立，是融资融券及相关信用交易业务的管理部门。部门的主要职责有：1、制定信用交易业务的发展规划、业务框架；2、负责制定信用交易部各项规章制度、管理办法和业务流程；3、在监管部门限定的范围内，依据研发中心的建议，评估和拟定融资融券业务的担保品及折算率、标的证券及保证金比例等信用标准。根据不同的融资、融券额度、期限、利率、费率、佣金等设计不同的合约产品；4、建立客户信用评级系统，对各营业部推荐的融资融券客户，进行要素审核、授信额度评估和利率、费率拟定；5、审批一定规模以内的单个客户融资融券授信额度，对超出审核规模的授信提出初审意见报融资融券决策委员会审批；6、对标的证券与担保品进行管理；对客户信用账户进行实时监控；逐日盯市，发出追加保证金指令，执行强制平仓操作；及时调整客户信用记录，对融资融券资产进行风险分类；对逾期债权进行前期处理；审批相关证券股东权益的行使等；7、对未能按期交足担保物或者到期未能偿还融资融券债务的， 根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，对不足部分，组织、协调相关部门进行融资融券业务清欠工作；8、对确定无法收回的融资融券业务坏账提出核销申请。除法律规定债权债务关系完全终结的情况外，对己核销的坏账持续追索；9、受理客户融资融券业务咨询，及时处理、解决有关问题；10、建立融资融券客户资料文档和电子档案；11、进行业务数据统计、分析，并定期出具上报监管报告；12、对分支机构（营业部）的业务操作进行审批、复核和监督。

1992年5月21日的事！！！！！！

1992年5月21日 上海股票交易市场股价全部放开

证监会发布（暂停国债期货交易试点）的公告，所以引发了井喷。

多层次证券市场的建设

中国股市从10年前的100点起步,到2000年7月19日,实现了2000年2000点的历史性跨越,股市价格的涨幅名列全球之首。2000年上半年,我国GDP增长8 2%,再次名列世界经济增长前列。全国税收收入累计完成5972 56亿元,比上年同期增长20%,增收997 18亿元,是1993年税制改革以来增收最多、增幅最大、进度最快的一年。其中海关代征进口税收和证券交易印花税收入增长突出,增收额320亿元,约占总增收额的32.1%。而证券交易印花税完成267.73亿元,比上年同期增长147 7%,增收159 65亿元。这足以说明我国经济强劲的增长势头促进了股市的繁荣。而证券市场的繁荣对中国经济的发展也凸现出其越来越重要的作用。我国证券市场的发展变化1 从“老八股”的成长看20世纪80年代末至90年代初,我国证券市场在上海悄然萌芽。1990年12月19日,“上交所”开始交易,12月29日并正式开业,挂牌交易的仅有8支股票,人称“老八股”,而深市只有6家上市挂牌。沪市8家的股本规模小得可怜,也不具有行业和产业的代表性,和整个国民经济的关联度十分微弱,有的干脆就是“街道企业”,或是名不见经传的“试点”。同任何新生事物一样,我国证券市场是在一片“姓资姓社”的争论中磕磕碰碰地成长的。

1992年邓小平“南巡”讲话,解除了人们的思想束缚,我国证券市场才进入了加快发展的初创阶段。1992年5月21日上海股市股价波动限制的取消,是这个阶段开始的标志。如果说1992年5月以前我国证券市场属于试验阶段的“小打小闹”的话,那么其后的飞速发展显示出旺盛的生命力,引起国人的重视。证券市场在国民经济中的地位大大提高。1999年《中华人民共和国证券法》的颁布实施,标志着我国证券市场发展进入了一个崭新的时期。股市的健康发展不仅对国有企业筹资改制、建立现代企业制度和优化资源配置起到重要作用,而且促进了产业结构的提升。

截止到1999年底,当年沪市的8家总股本已达592950 16万股,是上市之初的16 69倍。在规模扩张的同时,8家借助证券市场的筹资和资源配置功能,实现了产业的升级,获得了持续发展能力。中国证券市场10年的发展变化,在“老八股”成长变化上得到了最充分的体现。2 从上市规范发展的历程看1992年以前,以试点方式运作的中国证券市场,对上市的运作要求也只能是一种试点探索。虽然有从境外成熟市场引进吸收的一部分规范制度,但沪深两市14家大部分是由集体、联营、行政性企业改制过来的上市,其行为规范很大程度上仍依赖于自身的认知和自律。

1992年起,随着上市的批量上市,上市与证券市场间的纽带关系趋向紧密,加之运作要求更高的B股的诞生,上市已初步意识到“股东老板”的权益所在。5月间,《股份规范意见》的颁布,为招股改制后股份制企业的运作作了较详细的规定。1993年5月,《股票发行与交易管理暂行条例》和《禁止证券欺诈行为暂行办法》出台;6月,第一套“上市信息披露准则”发布。

与此相应,以各地“证管办”建立为标志的监管体系初具雏形。从1996年开始,我国上市的规范化建设迈进了一个新的时期。期间,在“法制、监管、自律、规范”八字方针的指引下,上市董事会秘书制度、股东大会制度、检查制度、信息披露制度、改制辅导制度、市场禁入制度及中介组织行为规范等相继建成并得到完备。证券交易所初步完善了对上市的一线监管体系,管理层同时也加大了对不规范行为的处罚力度。通过“规范年”和“风险防范年”的教育,推崇基本面业绩成为市场投资理念的重要组成部分。经过长达6年的不断修订,1999年7月,《证券法》终于正式颁布实施,这是我国证券市场监管法律、法规体系迈上新台阶的标志,是证券市场10年发展的里程碑。我国股市由此进入了有法可依的良性发展轨道。2000年7月,中国证监会出台了旨在规范上市资产重组行为,支持其通过重组提高资产质量的新政策,使重大资产重组有章可循;8月,又发布《法人配售发行方式指引》,给法人配售新股定规立矩。我国的上市目前正在规范化的道路上谋求更大的发展与创新。

3 从证券市场及上市的内部机制变化上看中国的上市从无到有、从小到大,在自身规范发展道路上执着地向前走。2000年7月6日,我国沪深两市上市总数已经超越千家。我国证券市场站在了新的高度,具备了向更远目标迈进的基础。这是个值得纪念的日子,它将载入我国证券市场的发展史册。从1990年沪深交易所成立时的14家,发展到今天的1000多家,跃居世界前十名,上市股票1086支,开户投资者超过5000万户。网上交易量已占交易总量的1%。目前,在全国84家证券中,已有10家证券的资金超过15亿元。沪深股票市值增加为4万多亿元,日成交量最高达900多亿元。2000年上半年,沪深两市A股成交总金额就突破了34700亿元,这比1999年全年的成交额还多一成。除台湾省外,其他省、市、自治区都能见到挺进沪深的上市的身影。上市的主营业务几乎遍布国民经济的各个行业。

自1993年以来,我国先后4次下达发行额度,1993年50亿元,1995年55亿元,1996年150亿元,1997年300亿元。直到2000年取消额度限制,仅上半年就发行新股66只,筹资823亿元。10年间,千家上市累计筹资近4000亿元,极大缓解了企业资本金不足的矛盾,优化了资产负债结构,开发了新的产品,增强了发展后劲,提升了企业经济效益和市场竞争力。新旧体制交汇碰撞,传统国企“凤凰涅�”。股东大会、董事会和经理层,股份的这种管理架构很好地解决了过去国有企业普遍存在的政企不分、所有权与经营权不分的弊病。上市责权明晰,管理科学;来自广大投资者、各类中介机构、社会舆论、交易所和证监会等层面组成的监督机制,也促使上市信息透明,运作规范,决策风险降低。尤其是净资产收益率必须连续3年达到10%(现改为年均6%)以上,才可获准配股筹资的激励机制,促使上市奋力向前,投资者择良木而栖,社会资本源源不断地向优势企业和朝阳产业集中,催生了一批行业巨人。社会资源优化配置,资产重组大戏连台。上市挟机制、资金之优势,采起资产剥离、资产置换、收购兼并、资本运营等新形式,充分发挥了资本市场配置社会资源的功能。追逐高科技股,已成为一种新的投资理念。总之,我国证券市场用10年时间走过了发达国家和地区证券市场几十年甚至上百年的发展历程。

总的看,我国证券业呈现出的是一种健康、良性的发展趋势。

4 从证券市场对经济的影响力来看经过10年的发展,我国证券市场正进入一个全面的转型期,证券市场对整个国民经济发展的影响已呈现出越来越大的趋势。特别是1999年以来,管理层出台了一系列有利于机构投资者发展、改革新股发行制度的举措,更使市场呈现出了新面貌。首先,股市在国民经济中的地位出现重要转折。

从整个经济运行看,支持国有企业改革、加快科技创新、实施西部开发战略等都需要证券市场的稳定发展。证券市场从来没有像现在这样承担着如此重大的任务。我国证券市场正展现一个全新的发展图景。从具体指标上看,国民经济证券化率从1993年的10 2%上升到目前的51%,国内市场总市值相当于GDP一半左右。随着股市规模的扩大,股市在国民经济中的地位还在不断上升。其次,证券市场主体正发生质的变化。在发展证券投资基金,允许保险资金、“三类企业”入市等政策的推动下,机构投资者越来越多。1997年末,两地市场机构投资者开户数仅占开户总数的0 3%,到2000年上半年,这一比例已提高到4 5%。同时,上市结构发生了显著变化,上市的规模越来越大。在政府大力鼓励企业从事高科技的背景下,大量的上市涉足高科技产业,有些甚至完全改变主营业务。

第三,以市场化、国际化、规范化为基础的政策创新全面展开。更为重要的是,在证券市场发生一系列积极变化的情况下,证券市场的投资理念出现重要转变。以新基金为代表的机构投资者,成为市场上新的主导力量。在它们的带动下,投资者从纯粹的投机转为以成长性为核心的中长期投资,这一转变为推进市场化进程创造了有利条件;专业的市场研究,使得证券投资专业化倾向越来越明显;面对加入WTO的压力,国内投资者开始转变思路,从局部到放眼全局,研究新对策。

这些变化标志着我国证券市场全面转型期已经到来。在这个转型期内,在政策态度上表现为坚决支持股市发展;在管理思路上,将更多依靠市场管理市场;在发展环境上,表现为坚持发展不断开放;在投资者结构上,表现为机构投资者比例越来越大,从而为证券市场的发展培育了一个良好的投资群体;在证券市场的地位上,表现为证券市场在国民经济中各项指标全面提升,并成为影响整个国民经济发展的重要因素。我国证券市场存在的一些问题我国证券市场作为一个新兴市场,改革开放以来,取得了很大的成绩,但我国股票市场尚未成熟,还有一些需要改进的地方。

第一,股票市场处于一种被分割的状态。目前我国上市的股份按投资主体的不同分为国有股、法人股、社会公众股、内部职工股、外资股(B股)等五种股权,只有占总股本30%左右的社会公众股和B股可以上市流通,70%左右的国有股和法人股没有上市交易,股市变成了单纯筹资的工具;我国的股票又分为A股、B股以及在海外发行上市的H股、N股等,不同类型的股票在不同的、互相封闭的市场上流通。一个可以同时有A股、B股或H股,但一个不能同时将全部募集股份在一个市场上上市。

另外,一个不能同时在沪深两个交易所上市,造成市场之间具有有很强的排斥性。

第二,上市质量不高,规模不大。上市质量不高是当前我国股市很大的不稳定因素,主要表现在:上市的经营状况差,亏损家数不断增多,净资产收益率呈逐年下降趋势,每股收益不断降低,审计报告中出具保留意见的也不断增多。上市的经营状况恶化并非由发行股票和上市本身造成,其根本原因在于现行的股份制改造没有真正从产权关系、责权利制度等根本性问题上进行改造,这跟上市基本上沿袭了国有企业的经营机制有关。

第三,中国证券市场非理性,不成熟,投机气氛浓。股票ST、PT等本来是警告信号,然而这些股票价格却节节攀升,这说明市场惩罚在当前的中国证券市场上作用不是很大。股市过度投机的原因主要是机构投资者比例仍然很小、发行机制不合理、股息红利不按规矩分配等助长股市的投机行为。

第四,上市的信息披露难如人意。如迟来的公告,含糊其辞的内容,自相矛盾的事情接二连三,甚至把内容大相径庭的草稿当成定期报告正文发了出来。规定“至少应披露以下内容”的多个“至少”是上市应该披露的底线,但仍有一些远离这个最低要求。

第五,证券市场监管机制尚不健全。在规范中发展、在发展中规范的交响乐章中,人们也不时听到一些极不和谐的音符,面对一些“掺水产品”,中小投资者投资利益得不到保障。此外,政府行为与市场相对立。在对违法违规券商及上市的处理过程中,各种政府行为层出不穷,地方保护主义和利益集团保护主义盛行。政府的尴尬在于:一方面政府既是市场的监管者,又是市场的经营者。我国不少上市的高级管理人员由政府任命,政府控制董事会,干涉经营、给予差别性的补贴和优惠政策等,这在一定程度上破坏了市场规则,但同时政府又必须保障市场规则的实行。另一方面政府缺乏对其法人代理的有效监控机制,当代理人利益与利益相冲突时,代理人往往倾向自身,损害政府及其他投东的利益,而且可以长期不露,直至无法收拾。

第六,投资者的合法权益不时受到侵害。维护投资者权益离不开管理层的大力监管,离不开的自律,也离不开投资者股东意识的自觉提高。证券市场的违规行为虽然大大减少,但透支买卖,挪用客户保证金,挪用客户股票违规行为并没有完全消除。大股东把上市当成“提款机”把上市“掏空”;这种状况持续下其后果不堪设想。受害最深的除了上市之外就是广大中小股东。进一步发挥证券市场推动经济发展的对策据英国《经济学家》刊载,截至2000年底,主要新兴市场的上市总数已由1990年的8920家上升为26314家,市价总值达3 07万亿美元,约占全球股市的8 5%。中国内地市场的上市数在印度和埃及之后,名列第三,其股价指数上涨了近50%。但是,要使我国证券市场的大好形势得到持续发展,还必须制定相应对策,使证券市场在促进国民经济健康发展方面发挥更大作用。

第一,解放思想,转变观念,加强行业职业道德教育,加快培养我国高级证券从业人才。有关各方应始终把握住发展这一主题,有关举措都要有利于发展,一定要避免和防止出现因追求短期行为或局部利益而导致证券市场发展方向受到歪曲。应坚决取消“特殊待遇”,为各种所有制企业提供平等的融资环境,最大限度地提高上市的整体质量。

同时,应在证券行业开展以爱岗敬业、遵纪守法为主要内容的职业道德教育。通过职业道德教育,进一步提高监管队伍素质,推动证券市场改革创新和规范发展。培养和造就“政治过硬、业务优良、作风清正、纪律严明”的证券监管队伍,充分调动广大干部职工的积极性和创造性;高度重视人才的选拔、引进和培养,根据“用事业留人、用感情留人、用适当的待遇留人”的工作原则,努力建设一支高素质的证券监管干部队伍。

据统计,目前,我国证券从业人员超过10万人,约有70%从事承销、经纪、自营和研究开发业务,35%左右分布在上海、北京、广州和深圳四个地区。我国证券从业人员总体特点是从业人员年轻,学历整齐,但硕士以上的高学历人员数量较少,从业时间短,人才结构有待调整。在从业人员中,大专以上学历的占75%,其中8 5%具有硕士以上学位。高学历人员大多集中在1000人以上的大中,主要从事投资银行、经纪、自营和研究开发等业务;而在500人以下的中小中,具有硕士学位的人数较少,有的甚至没有。业务人员中40岁以上的占7%左右,30～40之间的占35%,30岁以下的从业人员占58%左右。在从业人员的结构方面,经纪业务人员占60%,从事承销、自营、研究开发的人员分别占总人数的5%、2%、5%,从事国际业务的人数更少,不到1%。管理人员占总人数的11%左右,其中高级管理人员占1 13%,中层管理人员占11 6%,营业部经理占5 9%。管理人员中70%以上具有中级以上职称,60%以上具有本科以上学历,40岁以下的占71%,从业5年以上的占63%。因此,为适应证券市场发展的需要,应加强证券从业人员的培训力度,设立证券从业人员培训中心和培训基地,培训证券高中级管理干部及高中级专业人员。

第二,强化和完善证券监管机制。一是要树立中国证监会在证券市场的权威性、独立性和对证券监管的惟一性,改革证券监管机关的工作方法,提高证券监管效率;二是规范各级政府行为,政府应与证券市场保持一定的距离,因为证券市场是一个高度市场化的市场,有其运作的基本规律,它不会认同反规律的政府行为;三是严格执行《证券法》中规定的各类券商成立的最低注册资本要求,逐步建立起国际通行的动态的资本充足率监管体系,因为没有充足的资本,券商是不畏惧市场惩罚的;四是应对现有券商进行股份制改造,并在条件成熟时上市,使其接受资本市场的约束与监督,以利于市场惩罚机制的形成和发挥作用;五是完善政府法人代理机制。

一方面完善的法人治理结构,形成权利制衡;另一方面建立代理人选择、行为管理、考评等一系列制度;六是发挥中介机构的监督作用。中介机构监督程度取决于行为的规范性和市场规范性;七是增加机构投资者的数量。机构投资者具有监督的人才和实力,但当其数量很少时,由于其具有较散户更强的资金和信息优势,因此相互之间竞争少,联合对抗散户多。只有当市场投资主体以机构投资者为主并开展有序竞争时,对上市监督作用才能更好发挥。八是要建立健全证券内控机制,防范金融风险。要理顺证券的资金来源与资金运作关系,既要开辟证券正常的融资渠道,又要加强对证券融入资金作用的管理;九是逐步消除证券业的过度竞争问题,调整证券设置的地方性色彩,培育和支持全国性的证券,以适应中国加入WTO的国际竞争要求。

此外,对经纪业务、投资银行业务和资产管理业务,应制定具有国外投资银行专业水准的业务操作程序与工作规范要求。加强对证券违规性风险的管理,包括对利用内幕消息进行股票自营活动的监管、对挪用客户保证金进行透支活动的监管、对证券以代客理财形式变相融资活动的监管、对上市信息披露不及时、虚假陈述、恶意进行题材配合炒作股票交易的监管等。只有对违规行为的严厉处罚,才能逐步消除各种违规性风险。

第三,采取有力措施,保护投资者的权益。要保护中小投资者权益就必须实施“公开、公开、再公开”,最大限度地杜绝“黑箱操作”。对某家的上市申请,把投票的具体情况和每位委员的意见发表出来,让投资人对即将发行上市的有一个比较真实和全面的了解。证券业界需要的是证券分析师,可我国的证券分析师总让人想起股评人士。在这方面可大胆借鉴国外的成功经验,建立企业业绩评估体系,用动态市盈率衡量。建立上市和行业风险指数,按期公布。这一体系可向投资人揭示风险,考察各咨询机构的研究实力。应扩编咨询人员队伍,将证券从业人员资格考试与社会上的注册会计师、律师资格甚至是高教自考并轨,去掉一切不必要的条条框框。增加咨询人员队伍的新鲜血液,净化咨询队伍,形成竞争,使证券咨询人员努力工作,把有价值的研究成果贡献给投资人。要严格上市的信息披露,建立对大股东的制衡机制。权力没有了制衡,就肯定会产生腐败。上市的“大股东行为”也存在这个问题。要想保护中小投资人利益,就必须建立大股东制衡机制。现今有些上市的高层,仍然只是大股东掌权,而大多数持股人却无缘过问的管理。如果对管理层进行一下改造,让一些普通投资者———“小股民”———进入管理层,上市恐怕会净化许多。可建立和推行独立董事制度,引进来自西方成熟市场的正式名词———“独立董事”。何谓独立董事?国际上普遍的观点是:独立董事必须与执行董事、管理层以及任职都没有任何业务或其它重要的关系;与执行董事不同,独立董事不受制于控股股东和管理层,非但如此,他还可以监督管理层,从而制约控股股东在董事会内“独断专行”,利用其控制地位做出对和普通中小投资者不利的行为。

据说,目前各国独立董事在董事会中的比例,美国为62%,英国为34%,法国29%,而在美国1000强中,董事会的平均规模为11人,其中独立董事就达到9人,执行董事只有2人。目前支撑着中国证券市场的是几千万中小投资者。假如中小投资者的利益屡屡受损而得不到有力的保护,假如这种状况长期得不到改变,投资者就会失去投资信心和热情。对中国证券市场而言,信心比资金更重要,有信心就有资金。投资者的信心是证券市场稳定的基本保证。只有能够真正保护投资者权益的市场,才能给投资者以安全感和信心,吸引更多的投资者参与,保障市场的持久健康发展。可以这么说,哪个国家或地区的证券市场对投资者的权益保护得越好,它的市场效率就越高,市场发展也就越健康。

因此,除了继续加强监管部门对各种违法违规行为的行政处罚外,应当建立一个专门机构,即投资者权益保障机构。它集中代表广大中小投资者的利益,投资者在权益受损时能投诉有门,及时获得法律援助,能够对种种违反法定义务的侵权行为提起民事诉讼,督促、监督上市和券商切实履行勤勉义务和受托人诚信义务,维护证券市场秩序和社会公共利益。广大中小投资者是市场的弱者,对他们的保护说到底是法律的保护。我国现行的保护投资者利益的法律规定主要有《法》、《证券法》和《民法通则》中的少数条款。而且,这些条款的规定不是过于原则,就是缺乏明确清晰的界定,可操作性不强,难以起到真正保护投资者利益的作用。在这方面我们应该向西方一些证券市场发展成熟的国家学习,他们不但有专门的《证券投资人保护法》,而且规定明确,易于操作。因此,我们在强调保护投资者合法利益的时候,除了在现有法律法规框架的范围内加大执法力度外,更应加强和完善与证券市场相关的立法。

第四,进一步提高市场规范化程度,积极推进证券市场的市场化改革。主要措施是,按市场化原则管理证券业,提高市场透明度。按照《证券法》要求,积极推进中国证券市场的市场化改革,充分发挥市场机制的作用,加强信息披露监管,同时要加强证券市场各参与主体的责任制,充分发挥自律组织的功能,继续完善法律法规制度。加紧制定《证券法》的配套法规和实施细则,着手制定《基金法》、《期货法》,建立比较完善的证券市场法规体系,加快证券发行、上市与交易制度的改革与创新,在股票发行方面,研究加强交易所一线审核责任,简化上市程序和手续;在上市交易制度方面,研究增加交易时间的可行性,建立高效、公正、均衡的证券管理体制,提高监管效率。

应强化市场机制的作用,坚决按市场经济的原则管理市场,市场能够决定的事就让市场做出选择;如果存在障碍,就应设法清除,积极培育市场,为市场功能的发挥创造条件。还应改革带有较重计划经济色彩的股票发行制度。发行核准制替代行政审批制,成立独立决策的专家发行审核委员会。中国证监会已不再对发行数量、价格进行调控,行政干预让位于市场选择。还有,向二级市场投资者配售新股,扩大上网发行和法人配售相结合的适用范围,证券投资基金按市场方式参与申购而不再享受单独优惠,要用市场的手段来解决市场自身的问题。还应大力发展包括证券投资基金、保险基金、养老基金在内的机构投资者,以此拓展市场的广度和深度,引导理性投资,强化市场机制。要积极推出开放式基金,在基金设立、发行上要由审批制过渡到注册制,保险机构、社保机构可参与发起设立基金,支持基金管理与国外专业机构合作。同时,应建立二板市场,按国际惯例运作和管理,把它作为国民经济新的增长点。在转配股上市流通的问题上,一定要保证股市平稳、健康发展。还要完善证券市场结构,推进金融创新,形成我国多层次的市场体系,逐步开放保值性产品市场,并提高证券市场的国际化程度。

通过引入外部竞争和参与国际竞争,促进国内证券业各类结构及市场组织的发展、壮大和规范化。鼓励境外企业在国内市场上市,试行允许中外合资企业和外资企业在国内市场上市,研究向合格的外国机构投资者有限度地开放国内股票市场。加强证券期货业信息系统建设,切实防范技术风险,保障系统安全,提高系统效率。简言之,要加快我国证券市场的市场化进程,加大一级市场、二级市场、监管制度的市场化改革力度,加速培育机构投资者,尽快实现我国证券业制度环境与国际市场接轨;加快金融品种创新,尽快推出指数期货与期权等金融新品种,为我国券商提供更广阔的市场空间、更多的交易品种与避险工具;尝试从分业经营走向混业经营,培育我国自己的金融界“巨无霸”,允许券商引进国外战略投资者,鼓励一部分有实力的券商走出国门,在国际证券市场上经受锻炼,壮大自己。

中国传统文化对企业的影响

1.海航集团董事长陈峰：中国没有人能看懂海航

（ 2005-09-20 08:31 ） 来源： 时代人物周报

海航集团董事长陈峰曾经很傲气：“中国没有人能看懂海航。”也许他说的是实话，也许就是这种神秘感，让他在中国商界的地位越来越高。

2005年9月1日，陈峰在上海被授予一个看上去更加尊崇的称号——中国最佳商业领袖。陈峰已经获得了各式各样的称号。不知道这些称号、奖项的评委们能不能看懂海航，但是肯定没人介意陈峰的那句话，惟一公认的是，如果在企业家的评奖中没有陈峰的名字，那这个奖项一定少了点什么。

陈峰说：“资本运作的高手是把自己的钱不断地呼风唤雨，像索罗斯他就是，恰恰我根本不懂金融也不懂股票。资本运作的高手是不断利用资本市场的机会实现财富和价值的增长，而我是充分运用了资本市场发展的每次机会，来支持我实业的发展。所以我不是资本市场运作的高手，我是实业发展充分利用资本市场机会的高手。”

这段话很拗口，不好懂。

陈峰说中国人不懂海航，是因为他认为自己所掌控的海航这些年来的腾挪闪移没有人能理解。尽管业界、学界一致认为海航的核心竞争力是资本运作，但是陈峰一直不承认自己是一个资本运作高手，可能是近年来众多资本运作高手的命运让人嗟叹，他不愿意跟那帮玩家为伍。

资料显示，海南航空(600221.SH)到2004年末资产负债率已经超过94.3%。海南航空去年年末净资产只有14.29亿元，却承载了253亿元的资产规模。尽管国内航空处于快速成长期，资金需求量大，资产负债率较高情有可原，但是相比三大国有航空集团普遍70%左右的负债率水平，海南航空94.3%的负债率确实太高。高资产负债率也增加了上市的日常费用，2004年海南航空财务费用支出接近8亿元。

海航集团去年经过国家民航总局批准，打算将旗下海南航空、新华航空、山西航空、长安航空重组成立中国新华航空集团。当时海航宣称，中国新华航空集团将于2004年7月正式挂牌，其后挂牌日期先后推迟到2004年底、2005年7月。陈峰在上海当选为最佳商业领袖后，又宣布这个拟议中的中国第四大航空集团最快将在2005年底成立，基地将不是此前海航宣布的北京，而是海南。坊间普遍认为，新华航空集团的成立之所以一再后拖，原因就在于钱，海航的资金链出现了问题，正在筹钱。

海航作为一家1999年上市、并且是A、B、H股同时上市的，没有自己的证券部门，海航股份证券部实际上是海航集团证券部，上市与海航集团在人、财、物方面没有彻底分开。在2005年春节被监管部门查出4.4亿关联交易没有公布的问题后，海航有关负责人表示，经营规模的迅速扩张会一定程度增加关联交易额，并称这部分资金并没有给造成损失。但据业内人士分析，由于海南航空此前并没有就此事发布公告，因此，这部分应收款是否已经收回根本无从考证。

经过一系列的股份转换，海航集团实际上掌握在海航股份的经营者手中，可是海航股份应该是海航集团旗下一子，两者关系极其复杂。

以上缠杂的问题，很多中国人确实看不懂。尽管看不懂，但公认的事实是，从1000万元起家的海航，12年后已成为拥有总资产400多亿元人民币，员工1.9万余人，机队规模超过110架的中国第四大航空，并通过向航空运输上下游产业延伸发展，形成了融航空运输、机场管理、酒店旅游和相关产业于一体的大型企业集团。

陈峰打破了中国民航业的垄断，海航让中国老百姓坐上便宜飞机；陈峰教会中国人怎么利用风险资金，海航摸索出没有国家补助也可以做大的道路；陈峰创造了一个企业发展的范例，海航也成为众多企业学习的典范。这些都是事实，正如每一个资本运作高手曾经做过的那样，陈峰和海航的形象布满了光环。

陈峰治理海航秘闻

有人曾问，海航怎么能发展成今天这样，知情人回答：因为海航老大是陈峰。而在国家民航总局，问及陈峰，几乎人人会说：没有他办不成的事。

陈峰说过，因为十三岁就在北京天桥学说书，所以自己最擅长讲故事，而且海航的发展就是靠他说故事说来的。就连他接受采访时，最喜欢的也是说故事。

1985年，中国民航体制改革的大门正式开启，作为西德汉莎航空运输管理学院1982年在中国招收的24名学员之一，不甘于在民航总局办公室待一辈子的陈峰，觉得自己的机会来了。

1990年，离开民航总局计划司、国家空中交通管制局计划处的陈峰，被时任海南省省长的刘剑锋看中，受命组建海南航空，此后的故事已为许多人熟知。

说来的飞机

陈峰利用1993年私募得来的2.5亿元为信用担保，向银行贷款6亿元，买下2架波音737，然后以2架波音737为担保，再向美国方面定购2架飞机。如此循环，巧妙利用财务杠杆，越来越多的飞机飞到了海航。

陈峰的融资故事比别人讲得早，也就是说从运作早期就开始融资，这可能和海航白手起家有关。

据陈峰回忆，当时寻找担保银行时，因为银行不懂，他就讲：飞机从海南到北京一张票1000块，可以装150人，来回就是30万，一天再飞个北京，再飞个广州，去掉成本一天就挣45万。于是上海一家银行动了心。双方商定使用固定利率结算贷款，仅此一项银行就净赚100多万美元。银行很高兴，问到反担保对象是谁？陈峰表示，如果还不起钱，就以飞机抵债。作产权登记时，银行自动将本属于自己的飞机划在了海航的账上。这相当于“我不仅借给你钱，还首先把飞机交给了你”，如此这般，陈峰轻松地拥有了两架飞机。

就这样，从银行贷款买一架飞机，把飞机抵押买第二架飞机，再把这两架飞机抵押买更多的飞机，最后形成一个倒金字塔结构。只要有飞机在飞就有现金收入，只要有现金收入能够偿还以前的贷款，就能够持续经营下去。银行贷款是海航持续扩张的要素，因而高负债率也就成了海航的一个特点。

所以，有人说，陈峰的高明之处就在于总是在拿别人的钱来玩儿。

1995年，海航的负债率居高不下，这时必须寻找到新的资金，于是陈峰带上副董事长王健去了美国，在华尔街呆了三个多月，他们最终说服索罗斯，让量子基金控股的美国航空花2500万美元购买了海南航空25%的股份，成为海航的第一大股东。海航也由此成为首家中外合资的航空。

对于索罗斯为什么会看中自己，陈峰也不知道，他把原因同样归结为自己讲述的海航故事打动了索罗斯，他甚至还说过：“说明我善良，他看我相貌善良诚实吧。”

不过必须承认的是，尽管陈峰一再强调自己不懂资本和金融，但是他知道怎么跟国际接轨。陈峰对媒体坦言，当时海航有三个制胜条件：第一是海航一开始就建立了国际会计师准则。聘请一流的会计师做审计，美国人看得懂。第二是聘请了美国最大的律师事务所Skad-denArps(世达律师事务所)做海航的法律文件，美国人相信。第三是在给股票私募的时候，运用了SH&E(国际航空运输咨询)——美国华尔街最权威的评估做的评估结果。

虱子多了不痒

合资成功，进一步拓宽了海航进军国内资本市场的通道。1997年2月，正式更名为海南航空股份，并于四个月后在上海证券交易所B股市场上市，集资约2.6亿元人民币。两年后，又在上交所A股市场上市，筹集资金9.285亿元。

此外，海航还先后获得中国银行、中国农业银行、中国工商银行数十亿元的信贷额度，并且与中国建设银行签订了战略合作协议。

跟建行的合作中，还有一个不得不说的故事。2001年4月18日，中国建设银行决定为海航购买飞机提供贷款8600余万美元，并提供3.4亿美元的担保。2001年12月，由于建设银行已将为该航空提供的备付信用证从美洲北京办事处撤回，因此可能直接导致无法购买飞机的后果。陈峰和王健找到时任行长王雪冰，王雪冰随后指示“按程序办理”，相关办事人员迫于压力，最终采取了折衷的办法，将原担保额的3.4亿美元减少为1.95亿美元。

而在这件事情之前，为感谢王雪冰对贷款的支持，在1999年和2000年，陈峰、王健在北京先后送给嗜好名表的王雪冰一块价值10万元的“伯爵”手表和一块价值20万元的“百达翡丽”手表。此事后，王雪冰担心担保函事件对自己有不良影响，让他人将手表代为退还海航。

陈峰一直很得意自己的借钱战略：“我们不断地用中国资本市场调整我们的股本金结构，然后再借债，因为飞机这么贵总要花钱哪。怎么办呢，借钱！海南航空在发展自己的主导产业的时候，成功地运用了中国甚至国际资本市场的机会，同时运用了资金市场的机会，取得了发展，应该说海南航空的成功，是中国资本市场成功的范例和缩影。”

在与经济学家张维迎的一次对话中，陈峰还宣称，企业的增长不是经济学家能够分析的。

对于陈峰的“大话”，青年经济学家、国资委宏观战略部部长赵晓非常不认同，他直揭陈峰“老底”，认为海航的成功是因为它有幸进入民航这个垄断行业，得到政策垂青。赵晓分析，海航是通过融资来充实和扩大企业，这样可以使业绩很快增长，即使每年百分之百也完全正常。

赵晓说：“我感觉他可能太狂妄了，如果陈先生是中关村的一个普普通通的白领，自己创办一家企业，然后再到华尔街去融资，就像丁磊那样，我会更信服。”

当有人问陈峰借钱多了能否睡安稳时，他有句很经典的话：“因为虱子多了不痒啊，借多了也就睡得着了。”

以佛和儒的名义

国内信佛或尊崇儒学的企业家不少，但要跟陈峰比，都得相形见绌。

经常对人说自己只有小学文化的陈峰，已经拜国学大师南怀瑾为师，发动企业运动运用的文化功底是佛学、老庄之类，而且与普陀山、法华寺的人都很有渊源。

这一点从海航的内部培训体系就可以清楚地看出来。海航员工从进入企业的第一天起就开始接受企业文化教育，董事长陈峰要亲自给新员工上课。陈峰介绍，每个员工初入海航时，都要学习《中国传统文化导读》和《员工手册》。他工作时间的1/3都会用于员工“三为一德”(为人之君、为人之师、为人之亲，做好了“三为”就有了“德”)的培训，告诉员工怎么做人，怎么做事。

海航的管理干部都要学习《精进人生》这本小册子，并接受“三为一德”的培训，由陈峰亲自讲。高级管理干部都要读《大学微言》。陈峰还聘请了青年学者邓英淘从南怀瑾所撰《论语别裁》中精选出13万字，作为全体员工的学习资料。

在海航，著名的“同仁共勉十条”几乎成了每位员工做人处事的准则，陈峰亲自归纳的这个“同仁共勉十条”要求员工能倒背如流。“为社会做点事，为他人做点事，为自己做点事”成为海航员工最朴素而伟大的追求。

陈峰喜欢钻研中国传统的文学、历史、宗教等，人们可以从海航的标志中看到太极、阴阳、鲲鹏和如意，而熟悉陈峰的人都会提到，他在办公室里是穿着道服工作的，读书、打坐、记录心得是他每晚的必修课。

对儒学的推崇，让陈峰在海航建立了极其森严的等级制度，海航的干部序列是从M1到M10排列，M是英文单词manager(经理)的缩写，后缀的一个数字表明“等级”。陈峰是M10。只要成为M，哪怕是M1，所有的一般员工都必须以其名字敬称为“XX总”。同时，在没有引起高层重视的情况下，普通员工的业绩多数会被归为M们所有。而对于领导的意见，很多时候被视作一种背叛，从而遭到或明或暗的处分。

领导喜欢什么就做什么，其实任何一个企业都是这样，但是在海航，这会让人觉得很夸张。一段时间，海航某高层喜穿白衬衣打黄领带，于是乎，整个90%的男员工都有了白衬衣、黄领带，而不管是否适合。同样，陈峰喜爱的道服也是绝大多数M们所必备的。

说到用人，秉承儒家学说，陈峰喜欢能很好贯彻自己思想的人，而不介意专业。于是，跟海航打过交道的人都会发现，除了技术性部门外，很多管理职位都会有外行领导内行的情况。比如，一位理工科出身的人，在没有任何财务知识的情况下可以出任财务部门的主管，而经过专业培训的人则居副职。

除了创业元老之外，陈峰乐于用可塑性很强的年轻人，很多年轻人可以在两三年之内通过合理的机制从普通员工层跃升数级到管理层，现任海航集团办公室的一位管理者，在26岁时就已经是M3。而一些冷僻专业毕业、根本不知道怎样与人交往的大学生，则会被派到很重要的对外联系部门。

在海航内部广为流传的一个故事足以证明陈峰用人的有趣之处。

根据海航的规矩，一个部门内部如果发生矛盾，一般的处理方法是将两人同时调离。某分的两位M曾经因此被分别调离，一段时间后，其中一位得到领导的信任并很快升迁。而另一位M不久也得到了新的调令，但当他到新岗位报到后，很震惊地发现，上司竟然是昔日的对手。这样的惩戒据说在海航很有威慑力。

中国共产党党章规定，党员不得信仰宗教。据说，曾有人就此向身兼海航集团党委书记的陈峰发问，可没有得到答案。

陈峰大量阅读佛家经典，他的宗旨“精进人生，造福众生‘就是从佛典中演绎而来；佛教教义推崇”仁“字，主张’有情乃佛心”。他每天用蝇头小楷书写心得体会，起名为《参禅随笔》。

陈峰自己说过，每到夜深人静，便参禅入定，遁入空灵。他说自己是“晚上出世、白天入世。”不过白天他也喜欢盘腿打坐，有海航人士透露，甚至在飞机上也不例外，而日常，陈峰也经常会找M们与自己一块打坐。

海航的空乘中东北人很多，据说这是因为面相的缘故，因为陈峰喜欢相面，喜欢大脸盘的长相。

在海口的海航集团大厦，一进大堂，在正中央就可以看见一尊很大的木雕佛像，而传言海航所有工作人员的胸牌吊带都是专门找名刹高僧开过光的。据说，曾有一段时间，海航的干部和客人见面时不得握手，要单手施佛礼。不过现在，到海航很多M的办公室都会看见佛像甚至佛龛。

尽管对佛的信仰和尊崇本无可厚非，可更令人惊讶的是，海航机长的工作牌背后都印有佛像，这是已经被证实了的。而虽然没有得到印证，但是在业界普遍承认的是，海航每架飞机驾驶舱的操作台上都有一尊佛像。

夺目财技粉饰海航

在央视做《对话》节目时，现场观众曾问陈峰，如果没有地方政府代交民航建设基金，海航能创造连续8年盈利的历史吗？陈峰当时很尴尬，脸色都变了，这是善于言辞的陈峰极少出现的情况。

海航的发展很大程度跟时任海南省省长的刘剑锋有关，在刘剑锋的支持下，陈峰可以拿很少的钱组建一个航空，可以不交民航建设基金。海航的成长是多方妥协、让步、多种政策支持下产生的。后来刘剑锋调任中国民航总局局长，又大力支持海航对新华航空的重组。

2000年，海南航空到处宣扬它的连续8年盈利。然而，据统计，2000年中国民航全行业主营业务收入894亿元，实现利润8.5亿元。这一年，海南航空完成主营业务收入22.96亿元，占全行业的2.57%；而全年实现利润总额1.85亿元，占中国民航全行业利润的21.76%。在有规模才有效益的民航业，规模并不算大的海南航空的盈利能力竟为全行业平均水平的10倍。

海航连续8年的盈利，是在民航业普遍不景气的情况下创造的，因而一直遭到很多媒体、经济学家以及同行的猜疑。

陈峰说过，海航的发展是靠一张张机票卖出来的。可中国民航2000年全行业虽然实现盈利，但在客运收入这一项上都是亏损的，而海南航空的主业收入中，客运收入比重极大，达20.92亿元，占主营业务收入的91%。旅客运输量为372万人次，每张客票的平均收入为562元。海航一直走低价路线，如何盈利就更加是大家质疑的焦点。

细观海航的发展，声称自己“不懂”资本运作的陈峰，为海航打造的卓越财技才是让人叹服的。陈峰曾说：“我就要寻找一个能够不断支撑这个企业发展的资本力量。”

融资，重组，再融资，是海航一贯的手法。2000年1月，在海南航空股份基础上，组建了海航集团有限责任。海航集团化战略开始逐步实施。

2000年以来，通过并购或重组，海南航空控股新华航空、山西航空、长安航空、金鹿公务机等8家，参股美兰机场、扬子江货运等23家；去年7月，海航参与组建石林航空，该的注册资本为7.7亿元人民币，海航以290万元现金及3架多尼尔客机(作价3.74亿元人民币)出资；同时海航为建立自己的金融王国，斥资1.7亿收购西安民生26.65%股份并与西部证券、吉林信托频频接触；今年1月28日，海航与波音签订协议，购买了8架B787飞机，海航将为这笔交易支出近10亿美元。而在此前的2004年11月，海南航空已经斥资5亿美元购进了8架空客A319飞机。

对此，华夏证券的分析师指出，购置飞机、参股、兼并重组等大手笔投资从属于海南航空长期发展战略，但这些投资必然花费大量资金，带来了很高的资产负债率。

尽管民航业的并购与其他行业有所不同，可以直接获得现金流，海航在重组三个航空时也没有花费过多现金，但是购买飞机必须花的是真金白银，到2003年底，购买和融资租赁的飞机和发动机资产净值高达106.5亿元，海航股份的金融机构借款高达149.5亿元，融资租赁导致的长期应付款约32.8亿元。2004年购买和融资租赁飞机的资金需求达到25亿元。

海航的钱大多是陈峰讲故事讲来的，贷了外国银行的钱还得了“融资创新奖”，可是陈峰的资本倒悬金字塔越堆越高，而且基础太薄弱，越高就越悬。

海南航空在2003年年报中表示，由于“非典”疫情影响等原因，2003年实现利润总额为-14.74亿元，比上年下降了1145.39%。其中：主营业务利润比上年减少11.50亿元，为0.45 亿元，下降96.23%；而毛利率从上年的23.78%下降为8.43%，降低了15.35%，致使净利润为-12.69亿元，比上年下降了1332%；每股收益-1.74元，每股净资产1.53元，调整后的每股净资产0.80元，净资产收益率-113.70%，经营活动产生的现金流量净额-6.45亿元，每股经营活动产生的现金流量净额-0.88元。

同行业中，东方航空(600115)虽然亏损14.2亿元，但每股亏损只0.29元；南方航空(600029)亏损11.64亿元，计每股亏损0.35元(摊薄后为亏损0.266元/股)；上海航空(600591)亏损1.97亿元，计每股亏损0.274元。这几家航空的每股亏损均大体相当，而海南航空每股亏损却高达1.34元，为同行业几家的5倍左右。而且，2003年下半年，海南航空仍然亏损了2.89亿元。可见，海南航空2003年业绩出现大倒退，除“非典”疫情的影响之外应该另有原因。

谜团一直到2005年才由中国证监会解开。

2005年1月29日中国证监会海南证监局下发了关于对海南航空专项检查中发现问题限期整改的通知称，“因财务处理不当，2003年海航增加亏损4143.12万元”。海南证监局对海南航空专项检查中发现问题限期整改的通知称，海南航空隐藏4.4亿元人民币的关联交易，并存在多处财务错误。

整改通知说，原应在1998—2002年期间核算的4000多万元成本，并没有在上市的年报中体现，而在2003年，这些费用被一次性计算。

也就是说，海航通过会计操作，之前一直维持着盈利的局面，到了2003年利用非典的机会，顺利地将以往地水分一并放出。

不得不释放水分的原因还在于，长期以来快速扩张、高负债资本运作造成海南航空的资产负债率一直居高不下，甚至出现了一年比一年高的趋势。2001年2月13日，决定将102850.69万元可转移的负债转让给海航集团。但是银行对海航集团的偿债能力表示怀疑，这一方案未获得债权银行中国工商银行洋浦分行的同意，只得又于2001年3月12日召开董事会，取消这一债务重组计划。

这一切直接导致财务费用节节攀升而吞噬大量利润。财务费用在主营业务利润中所占比例这一指标的安全警戒线通常为1/3，海南航空目前已经远高于这一安全警戒线。

证监会检查发现，海航有内部漏洞百出的会计制度——海航部分记账凭证未附原始凭证，前、后期提供的同一业务(航油、起降费的期后支付数)的数据资料不尽相符，对另行保管的各种重要合同、文件等原始单证未在有关记账凭证和原始凭证上相互注明日期和编号，登记本的会计核算原则都没有全部做到。

由于2003年的巨亏，对于海航来讲是弄巧成拙，因为至少要推延到2006年才可能有资格配股。

于是，陈峰又想到了定向增发。这次定向增发，预计海南航空最多可以募集到近80亿元，远大于它在A股市场可能的再融资金额。是次增发，在海航公告中明确指出，募资目的之一是为了降低资产负债率。前后对比，海航似乎也意识到了高资产负债率在各层面上带来的不良影响。

陈峰必须想办法解资金之渴，一位银行界人士透露，近年海航及其关联在各家金融机构的贷款总数逾170亿元，面临巨大的还贷压力。而多家银行已经在2004年下半年收缩了海航的贷款，还有一些贷款暂时没有到期的仍在观望，一旦发生风险也将会采取措施。

海航落在谁手

海航到底是谁的？这个问题可能很少有人能回答得清。

海航准备实施的定向增发除了减轻资产负债率外，还有一个更重要的作用，目前位列第二大股东的海航集团可以借此机会攀升为第一大股东，已经控制了海航集团的上市高管从而达到间接MBO的目的。

2000年以海航股份为核心成立的海航集团，由陈峰、王健等4个创始人主导创建，名义第一大股东为海南交管，而实际控制人是三亚凤凰机场及其母机场股份。在股权较为分散的机场股份中，海南国资委旗下的国有全资海南金城以37.16%的股份位居第一大股东。

作为海南航空发起人之一，海航集团2003年末只拥有7.3%的海南航空股份，当时具有索罗斯量子基金背景的美国航空投资持有1.08亿股，以14.8%持股比例为第一大股东。但自去年来，海航集团增持迹象极为明显：海航集团受让光大集团所持有的海南航空4.5%股份，并增持了670万股A股流通股，使其持股比例达到11.85%，持股比例仅比美国航空投资低2.95%，位列第二大股东。而如果此次定向增发顺利完成，海航集团无疑将成为上市的第一大股东。

而海航股份与海航集团之间，历来在人、财、物上没有分割清楚，陈峰兼任海航股份与海航集团董事长，王健兼任两家副董事长，上市9名董事中超过3名由海航集团推荐。

与此同时，2005年3月4日，登记在案资金总额只有50.5万元的海航工会收购了一家名叫盛唐发展的外资企业65%股权。紧接着，3月22日，盛唐发展从三亚凤凰机场手中收购了海南交管50%股权，成为其控制性股东。至此，海航工会间接控股持海航集团70%股份的海南交管，从而完成了海航工会对海航集团的成功掌控。

资料显示，盛唐发展(洋浦)，由盛唐发展(香港)于2002年7月12日在洋浦注册成立，注册地为洋浦新英湾安置区，注册资本800万美元，法定代表人为张志锋，主要从事对交通运输业、民用机场及航空运输辅助业的投资。而在洋浦，这家并没有任何实际的经济行为。

调查表明，盛唐(香港)于2000年12月15日于香港特区成立。董事长为张志锋(曾任职海航集团)，董事有何家福(曾任海航集团监事)、陈国庆，2004年10月20日，陈、何退出，改由马朝合、许明(按身份证号码推算现年仅25岁)任董事，二人身份证均为海南本地，其中许明身份证住址为海口市海秀路海南航空。

简单计算可以得出，海南交管持股海航70%需花32.76亿元，盛唐(洋浦)持股海南交管50%需花16.38亿元，海航工会持股盛唐(洋浦)65%需花10.647亿元。

海航工会的法人代表登记为石忠良，其人此前是陈峰的秘书。而在海航集团内部，石忠良的职务是海航综合管理部总经理，该部门业务包括办公室、党委办、人事部等。

海航的日常活动中以工会名义出现的并不多，大多数海航员工的印象中只有一个叫做“同乐轩”的，经常组织体育活动的联谊俱乐部。可就是这样一个“俱乐部”，竟然能够间接控制总资产达420多亿的海航集团。

稍加分析就可以知道，海航工会通过盛唐控制海南交管50%的股份，实际上巧妙割断了国有股海南金城对海航集团的影响，又把实际控制人和收益人遮掩起来。

通过工会成立收购原企业股份的做法，早在2000年就被民政部等明令禁止，国资委也不赞成这种做法。但在各地实际操作中，社团收购至今仍然存在。由于职工持股会法律地位不明确，2000年7月，国务院办公会议叫停员工持股会。今年4月14日，国资委、财政部联合发布了《企业国有产权向管理层转让暂行规定》，再次强调不得采取社团方式进行MBO。

对于盛唐的背景有多种猜测，在新华航空集团获批之前，海航曾经准备成立“大唐航空集团”。而坊间一直传闻，海航某两位创始人早在太平洋某岛国注册了，并通过这家采取多种方式吸纳了海航集团的股份，海航在实际上早就归他们掌控。此次海航工会不可思议地间接控制海航集团，似乎在某种程度上应证着传言。

陈峰说过，人生就是戏，人生都在演戏。生意就是玩游戏，所以人生只有过程而没有结果，必须把每个角色演好了，但是又不要忘了，自己是演戏，这是个最好的人生。

这句话很耐人寻味。

[ 人物来头 ]

陈峰，男，汉族，1953年6月出生，山西霍州人。1984年毕业于联邦德国汉莎航空运输管理学院；1995年获得荷兰马斯特里赫特管理学院工商管理硕士学位；2002年曾在美国哈佛大学商学院进修高级管理课程。曾在民航总局、国家空中交通管理局工作多年，后担任海南省省长航空事务助理(主持组建海南省航空)职务。现任海航集团董事局董事长，海南航空股份董事长。(完)(石玉)

西部地区如何实施扩大内需的战略

　　实施西部大开发战略加快中西部地区发展的构想和建议

　　一、实施西部大开发战略、加快中西部地区发展符合我国工业化和现代化建设的客观要求，中西部地区能够为我国产业结构升级做出应有贡献

　　能源原材料工业是现代经济的基础工业，而矿产资源又是能源原材料工业的物质基础。我国已探明的矿产资源总量居世界第三位。我国矿产资源分布与现有生产力发展状况“错位”，已经探明的主要矿产资源储量大部分分布在中西部地区。中西部地区拥有辽阔的土地资源、丰富多彩的人文资源、得天独厚的旅游资源，以及广阔的市场潜力；而东部地区有较好的投资环境，熟悉国际商务活动惯例，信息、技术、人才等生产要素比较先进，资金比较充裕，有着广泛的国际经济联系，经济发展水平高，但缺乏矿产资源，出现低水平的生产过剩。东部地区进一步发展所需要的大量资源尤其是能源原材料工业产品，不可能全靠进口解决，必须立足于国内，着眼于中西部；东部地区的资金、技术、产品要寻找新的投资机会和开拓市场，也应着眼于中西部。

　　实施西部大开发战略，加快中西部地区发展，按照优势互补的原则，把东部地区资金、技术、人才、管理和信息等方面的优势，与中西部地区已有的资产存量和科技人才优势、资源优势和巨大的市场潜力等结合起来，促进东部地区与中西部地区的共同发展。这对开发国民经济需要的重大装备和成套设备，改造技术落后的传统产业，向能源原材料工业渗透扩展，带动当地中小型企业发展，兴地富民，都能发挥巨大的作用。

　　实施西部大开发战略，加快中西部地区发展，必将对缩小中西部与东部地区经济发展的差距，促进全国各地区经济协调发展和产业结构调整产生积极的影响；也是保持社会政治稳定、加强民族团结、巩固国防安全的迫切需要；并将为实现我国第三步发展战略目标做出重要贡献。

　　二、实施西部大开发战略，加快中西部地区发展的具体战略构想

　　实施西部大开发战略的主战场，是指西部地区的重庆、四川、贵州、云南、西藏、陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆等10个省区市。但是，自去年6月17日，江总书记在西安国企改革和发展座谈会上就进一步加快中西部地区发展发表重要讲话，提出西部大开发战略之后，中部地区感到，当年东部沿海地区开放，中部地区没有享受到优惠政策，现在国家又提出西部大开发战略，仍然享受不到优惠政策。于是，中部省区尤其是与西部接壤的内蒙古、山西、河南、湖北、湖南，甚至广西（虽然属于东部，但在历史上往往归类于西部）等省区都积极争取进入西部“笼子”，希望享受西部大开发战略的有关政策。

　　我国中西部地区19个省区市土地面积占全国的86.1％，地域辽阔，各省区市内部经济发展极不平衡。以“让与西部接壤的中部省区中的部分地区享受西部大开发战略的有关政策”的方式，体现加快中西部地区发展的方针，固然有其合理的一面，但因为与西部接壤的中部省区中的部分地区大多是该省区的落后地区，实施西部大开发战略，加快中西部地区发展，还是应该有所侧重，坚持“效率优先，兼顾公平”的原则。应重点发展中西部地区的优势区位和增长极（点）区域，不可能使中西部地区整体推进，必须在中西部地区选择产业政策和区域政策的结合点，确定重点布局框架，以改革开放促进开发，以开发促进产业结构与生产力布局的合理化。

　　具体构想与建议如下：

　　（一）促进长江经济带和陇海——兰新经济带开发开放，培养南昆经济带，新设立“北海——钦州——防城港”和大珲春经济特区

　　1.促进长江经济带和陇海——兰新经济带开发开放

　　长江经济带主要是指东起上海、西至四川省攀枝花，其宽度为垂直于长江及其100－200公里范围的地带，并可延伸到西藏、云南、贵州的国土区域。长江经济带包括了我国的上、中、下游产业群，可以说是中国的产业结构全图之一。长江经济带是我国继沿海国土开发主轴形成后又一条国土开发主轴。振兴长江经济带的产业，是我国“十五”计划必须重点考虑的战略问题。促进长江经济带开发开放，有利于形成沿海和沿长江T字型结构的国土开发主轴，增强综合国力，扩大内需，有利于形成新一轮引进外资的高潮。

　　长江经济带面临着80年代沿海经济带同样的背景和机遇。长江经济带开发开放是以“地区经济协调发展”为依据的具体构想，1994年就提出来了，而且长江沿岸省市和有关部门已取得共识。我们可以比较一下80年代“沿海地区经济发展战略”出台的背景，从设特区、沿海开放城市、沿海经济技术开发区，到1988年的“沿海地区经济发展战略”作为中央决策确定下来。进入90年代，长江经济带以浦东新区的设立，三峡工程上马，重庆直辖市的设立为标志，其开发开放已经具备了十分有利的条件。

　　经过严格限定的中西部地区的长江经济带（100－200公里范围）是中西部地区的优势区位和增长极（点）所在，贯彻实施西部大开发战略，加快中西部地区发展的方针，让西部地区的这些区域享受西部大开发战略的有关政策；让中部地区的这些区域享受比西部10省区市略有差别的政策，这样就可以承东启西，体现国家区域发展战略推进的连续性，解决中部地区“不是东西”问题。中部地区的长江经济带范围包括4个省的省会城市及若干地级城市。

　　世界区域经济发展实践与政策的一个重要规律或原则就是：城市和交通干线的连接点和线是经济发展的最佳区位。长江经济带开发开放要通过长江经济带优势区位——节点城市和轴线（交通干线、通信干线）构成的网络展开。我们说长江经济带是我国第二条国土开发主轴，是指垂直于长江及其100－200公里范围都是在这个轴线上。长江经济带实际上分成上、中、下游三个经济圈，长江上游经济圈是以成渝为中心，包括重庆市和四川的成都；长江中游经济圈是以长沙、武汉、南昌为中心；长江下游经济圈是以上海为中心。长江经济带开发开放除了上、中、下游三个经济圈为核心以外，还可以延伸到西藏、云南、贵州。

　　长江经济带开发开放要采取点——轴——网络方式推进，具体构想是：以成都、重庆、长沙、武汉、南昌、合肥等省会城市和直辖市为一级节点城市，以一级节点城市之间由铁路（或高速铁路）、公路（或高速公路）、水路、空路、管道、通信主干线等构成的连接轴线为一级轴线；以地级城市为二级节点城市，以一级节点城市与二级节点城市之间，以及二级节点城市之间由铁路、公路、水路、空路、管道、通信干线等连接轴线为二级轴线。由节点城市和轴线构成网络，形成优势区位。呈点——轴——网络状展开。把拉萨、昆明、贵阳确定为“可延伸节点城市”，并确定“可延伸轴线”，如上图所示。因此，根据实施西部大开发战略，加快中西部地区发展的方针，长江经济带实际上可以界定两个政策适用区域，即属于西部10省区市的区域采取西部大开发战略的优惠政策；属于中部地区的区域采取比西部略有差别的优惠政策。在此需要指出的是，今年将开工的渝怀铁路并不在“重庆——长沙”一级轴线上，有必要从渝怀铁路的某一点建一条连接线到石门，使“重庆——石门——长沙”一级轴线形成，这样，有1亿多人口的成渝地区的客货流就可以经过湖南省会长沙，从而带动湘西北的发展，这也是重庆东通道中到华东和华南最便捷的沿江大铁路的一段陇海——兰新经济带开发开放。陇海——兰新经济带主要是指东起江苏连云港、西至新疆阿拉山口，其宽度垂直于陇海——兰新铁路及其100－150公里范围的地带构成的国土区域。陇海——兰新经济带也包括了我国的上、中、下游产业群，也可以说是中国的产业结构全图之一。陇海——兰新经济带可以说是次于沿海和长江经济带的第三条国土开发主轴。振兴陇海——兰新经济带的产业，是我国“十五”计划乃至21世纪必须重点考虑的战略问题。促进陇海——兰新经济带开发开放，增强综合国力，扩大国内市场和需要，有利于巩固西部边疆。陇海——兰新经济带开发开放的实施必须以水资源的开发和有效利用为前提。

　　陇海——兰新经济带开发开放要采取点——轴方式推进，具体构想是：以陇海——兰新铁路和同方向的高速公路、通信干线为轴线，以沿线的省会城市和地级城市为节点城市，呈串珠状展开。中部地区的陇海——兰新经济带范围包括河南省的省会城市郑州及若干地级城市，如下图所示。

　　2.以加强同东南亚、南亚经济联系为目标，培养南昆经济带，新设立“北海——钦州——防城港”经济特区

　　云南是我国西南最重要的对外通道，而且与东南亚国家“山脉同缘，江河同源”。1999年4月30日，柬埔寨正式加入东南亚国家联盟，至此，一个包括10个国家，国民生产总值超过7000亿美元的大东盟终于成为现实。东盟10国拥有5亿人口，450万平方公里的土地，涵盖整个东南亚地区。近10年来，东盟国家经济发展很快，市场经济规则已初步建立，政治、经济实力进一步增强，中南半岛经济圈正在形成。东盟各国对我国都比较友好。随着世界经济一体化和区域化、集团化趋势的迅速发展，澜沧江——湄公河次区域经济合作将成为亚太地区一个新的经济增长中心。澜沧江——湄公河是中南半岛最大的河流，有“东方多瑙河”之称。她流经6个国家，流域面积230多万平方公里，人口2.3亿。流域内资源丰富，特别是水能资源、生物资源、矿产资源和旅游资源得天独厚。区位优势十分明显，具有极大的发展潜力。南昆铁路已于1997年12月建成通车，穿越滇、黔、桂3省区，西起昆明，南至南宁，北接贵州红果，全长899.7公里，年输送能力近期为1000万吨，远期为2000至3000万吨。南昆铁路为沟通西南地区与华南沿海地区提供了便捷的通道。南昆经济带是西南地区潜在的重要国土开发主轴，昆明是南昆经济带的西桥头堡，昆明的发展有利于促进南昆经济带的形成。铁道部正在对连接东盟与我国云南的泛亚铁路进行可行性研究，修建泛亚铁路，对加强我国与东盟各国的联系将起着十分重要的作用。建议给予云南的昆明某些类似上海浦东的政策，鼓励云南和东盟国家加强经济互补联系，积极参予中南半岛经济圈的形成，使之成为我国与东盟经济合作与竞争的桥头堡。这是世纪之交我国最重要的地缘战略之一。

　　广西是少数民族边疆地区和后发展地区，广西背靠大西南，面向东南亚，地理位置十分优越，是西南地区出海大通道，也是南昆经济带的东桥头堡。早在1992年党中央就把广西作为西南地区出海通道的地位加以确定。目前，大通道的框架基本形成，并正在进一步完善之中，广西连结大西南腹地和东南亚地区桥头堡作用正在显现出来，实施西部大开发战略，广西这一作用将更加明显。因此，建议在广西的北海市、钦州市和防城港市新设立一个经济特区，面积14587平方公里，人口515.8万人，其行政级别相当于副省级。

　　3.在图们江地区新设立一个面向东北亚的大珲春经济区

　　东北老工业基地的改造和振兴问题是我国国民经济中的老大难问题，长期以来，都没有找到解决的“良方”。关键是迄今为止没有给东北地区创造一个便利的对外开放窗口，把它与国际市场以最便捷的通道直接连接起来，而图们江地区就是我们建立这样的对外开放窗口的最佳区域。关于这一点，我们可以拿华南地区以广东省为中心的广州——深圳——香港来比较，我们可以把UNDP推出的“图们江流域开发计划”中的“小三角”当成一个“虚拟香港”来看待，吉林省的长春市和黑龙江省的哈尔滨市就相当于广东省的广州市，那么，一个包括现在的图们市、珲春市和汪清县的大珲春经济区就相当于东北的“深圳”。换句话说，贯彻实施西部大开发战略，加快中西部地区发展的方针，在我国的图们江地区完全有必要新设立东北第一个经济特区——大珲春经济特区，其行政级别相当于副省级，由图们市、珲春市和汪清县两市一县构成，总面积15300平方公里，现有人口65.63万人。这样，在东北地区由长春、哈尔滨和大珲春经济特区形成一个增长大三角，整个东北地区的经济就会活起来，东北老工业基地的改造和振兴难题就有可能迎刃而解。从东北地区发展的需要来看，在图们江地区设立东北第一个经济特区——大珲春经济特区，已经显得十分迫切。为了推动我国中部的吉林、黑龙江、内蒙古东部的发展，以及促进东北老工业基地的改造和振兴，迫切需要以大珲春经济特区为对外开放的窗口，与世界发达国家进行贸易往来 （二）在中西部地区确定重点资源和产业综合开发区

　　在中西部地区确定重点资源和产业综合开发区的标准是：（1）坚持产业政策和区域政策相结合的原则；（2）符合国家国土开发总要求，列入国家国土开发纲要的重点开发区；（3）有较好的交通、通讯设施，或可能安排重大交通、通讯设施，靠近铁路、江河等交通干线，和城市体系沟通，或者处于中心城市和城市群，对全国全省都有较大的辐射能力；（4）有丰富的矿产资源优势，已探明储量大或远景极大，水——能源——原材料配套程度较好，资源质量、结构好，近期或中长期有开发前景，可能形成大型综合重工业基地；（5）具有庞大的工业固定资产存量，通过技术改造，能够对我国产业结构高度化做出贡献，在一定时期内，产品需求前景良好，特别是重要能源或进口替代产品，在国际市场上有重大意义。

　　根据研究，西部地区和中部地区的长江经济带和陇海——兰新经济带限定范围内有以下14个区域可供选为重点资源和产业综合开发区，西部地区：（1）蒙陕宁河套地区以煤为中心的能源、稀土、特种钢材业综合开发区。（2）陇海线西段——黄河上游以能源工业为基础的铜、镍、铅、锌、铂族有色贵金属材料工业综合开发区。（3）兰新线西段——准噶尔盆地以石油为主的石油、煤、金、铬能源多金属综合开发区。（4）塔里木盆地石油及石油化工综合开发区。（5）长江上中游的三峡经济开放区。（6）云贵川攀西——六盘水以煤、铁、铜、铅、锌、铝、磷开发为基础的能源、钢铁、有色金属重化工综合开发区。（7）西南怒江、澜沧江、金沙江“三江”矿产资源综合勘查开发区。（8）阿尔泰有色金属、稀有金属、宝石综合开发区。（9）柴达木盆地以钾盐为主的盐化工综合开发区。中部地区：（10）河南以火电、铝冶炼和煤化工为主的焦作——郑州地区。（11）湖南以岳阳、湘潭、株洲、长沙、益阳、常德、张家界、湘西自治州等长江经济带城市构成的经济重点开发区。（12）湖北以黄石、鄂州、武汉、荆沙、宜昌、襄樊、十堰等地市构成“三角”形的经济重点开发区。（13）江西以九江、南昌为主的经济重点开发区。（14）安徽以芜湖、马鞍山、铜陵、安庆、巢湖、合肥等长江经济带城市构成的经济重点开发区。

　　（三）在中西部地区确定少数民族经济开发区和旅游经济开发区

　　针对中西部地区少数民族众多、贫困面大的特点，贯彻党的十四届五中全会、十五大精神，结合民族区域自治法的宗旨和国家“八七”扶贫攻坚计划的目标，要积极探索少数民族贫困地区经济发展的新路子。建议在中西部地区（考虑到少数民族问题，这里也包括广西和内蒙古）的内蒙古、吉林、湖北、湖南、广西、四川、重庆、贵州、云南、西藏、甘肃、青海、宁夏、新疆等14个省区市内，各选择一个少数民族自治州或相当于自治州的地区，根据产业政策和区域政策相结合的原则，在该地区选择一个有可能成为当地经济增长中心或新的经济增长极的区域，确定为少数民族经济开发区，实行特别的改革开放优惠政策。这些少数民族经济开发区主要由各个省区市根据自身的实际情况，因地制宜，制定相应的优惠政策，中央和国务院给予支持、协调和指导。湖南省只有1个少数民族自治州——湘西土家族苗族自治州，在该州的永顺县芙蓉镇至古丈县罗依溪一带是新的经济增长极所在，如果在这里设立一个少数民族经济开发区，则可以促进湘西土家族苗族自治州新的经济增长极的形成，从而带动周围县市的发展，而且可以为中西部地区少数民族贫困地区的经济发展探索出一条新的路子。

　　旅游业是目前全世界发展最快的产业，被誉为永远的“朝阳产业”。中西部地区有许多得天独厚的旅游资源，有的是世界著名的风景名胜地，在这些地方建立旅游经济开发区，可以逐渐培养成为当地新的经济增长点。为此，建议在中西部地区确定湖南的张家界，四川的九寨沟，云南的西双版纳，西藏的雅鲁藏布江大峡谷，陕西的西安，青海的青海湖，甘肃的敦煌等为旅游经济开发区。

　　总之，由于中西部地区地域辽阔，根据工业化战略论、产业经济学的产业结构论、以及区域经济学的点——轴开发理论和增长极理论，根据产业政策和区域政策相结合的原则，结合我国中西部地区的实际情况，分三个层次提出了上述实施西部大开发战略，加快中西部地区发展的战略框架（见附图）。第一个层次之所以选择把东、中、西三大地带联系起来的长江经济带和陇海——兰新经济带，是考虑到国家区域发展战略推进的连续性。这里考虑到国力，为政策制定者提供了可选方案。而且笔者认为，新设立两个经济特区和支持昆明的发展也是属于第一个层次的。第二个层次有的区域是在两大经济带上的，这也为政策制定者提供了可以选择的范围。第三个层次，应由国家有关部门指导，委托省区市政府操作。我们选定了这种实施西部大开发战略，加快中西部地区发展的战略框架后，最重要的就是政策设计了。

　　三、实施西部大开发战略，加快中西部地区发展宜采取“超特区”模式

　　根据我国改革开放的实绩以及国内外情况，实施西部大开发战略，加快中西部地区发展应和我国工业化进程结合起来，应和我国产业结构调整结合起来；针对连接东、中、西三大地带的长江经济带和陇海——兰新经济带，针对云南昆明，针对新设立的“北海——钦州——防城港”经济特区、大珲春经济特区，针对中西部地区的重点资源和产业综合开发区，针对中西部地区的少数民族经济开发区和旅游经济开发区，应实行改革开放的优惠政策。也就是说，把过去20年在东部沿海地区实行的取得成功的改革开放的政策措施，结合中西部地区的客观实际，用于上述区域。

　　实践证明，在社会主义市场经济体制下，一个地区的经济发展不仅取决于资金、技术、人才等生产要素的投入，更重要的是国家政策的投入。东部沿海地区经过20多年的高速发展，已经具备了较强的实力，有大量的游资需要向区外寻找投资机会。1998年全社会固定资产投资中国家预算内资金只占4.2％，而自筹和其他投资已占到67.4％，利用外资占到9.1％。可见，中央政府财力有限，不可能向中西部地区大规模投资。因此，国家只要向上述区域投入已经在东部取得成功的政策措施，就可以吸引东部地区和国外大量的资金、技术、人才等生产要素的投入。

　　从1992年以来，由于我国确立了社会主义市场经济体制，市场机制逐步成为资源配置的基础性力量。但从那时起到现在，无论是政策制定部门还是学术界，人们都忌讳谈论在中西部地区实行特区的政策或设立新特区。而今天，印度都提出要学习中国的特区政策，我们却忌讳再提。实际上，80年代初期我国在东部沿海地区设立4个经济特区和后来建立海南经济特区时，就把经济特区作为积极利用外资，引进技术和管理，拓展对外开放的窗口和改革的试验场。当初，由邓小平同志倡导的创办经济特区是非常成功的。今天，为了实现我国的工业化，加强装备工业的进口替代，完成产业结构的升级，完善工业生产力的纵深配置，巩固国防，增强综合国力，实施西部大开发战略，加快中西部地区发展被提上了中央的议事日程。中央领导提出，加快开发西部地区要有新的思路，要适应建立社会主义市场经济体制的要求和新的对外开放环境，用市场经济的办法，按客观规律办事，要拿出过去办经济特区那样的气魄来搞。在社会主义市场经济体制下，只有让国内外的投资者到中西部地区投资有利可图，才能吸引他们前往。

　　近年来，国家采取增发长期国债，用于基础设施建设，适当扩大中央财政赤字，用于固定资产投资的对策，这是必要的。但是，我们必须看到，这两年民间资本的投资没有带动起来，外商直接投资也明显减少。这就要求我们必须想办法，如何把外商和民间投资的积极性调动起来，采取重大举措把长江经济带和陇海——兰新经济带推向世界。

　　因此，实施西部大开发战略，加快中西部地区发展不是要不要采取特区模式的问题，而是必须采取“超特区”模式(笔者在这里提出的“超特区”模式，不是一个地域概念，而是一个政策概念，指在选定的区域内，针对符合国家产业政策的资源开发项目、新上项目和既有企业改造项目，给予比当年的经济特区更优惠的政策，并且要对吸引国内外投资者同等重视，平等对待。这是与东部经济特区有所不同的)，制定比特区更优惠的政策，来推动中西部地区的发展。为此，提出以下几点建议：

　　（一）由于中西部地区地域很广泛，即使是我们选定的长江经济带和陇海——兰新经济带，昆明、“北海——钦州——防城港”和大珲春经济特区，重点资源和产业综合开发区，少数民族经济开发区和旅游经济开发区，面积也很大，改革开放的优惠政策必须落实到在这些区域内的资源开发项目、新上项目和既有企业改造项目上，而且要对吸引国内外投资者同等重视，平等对待。就是说，在上述区域内采取引进外资和内资并重的引资政策，坚持对区外开放和对国外开放并举，这是与东部经济特区有所不同的。

　　（二）对于上述新设立的2个经济特区以外的区域，针对符合国家产业政策的具体项目实行改革开放优惠政策，其优惠的程度要超过特区，如企业所得税可以定为8％－10％，从获利年度起5年内免征企业所得税，6－10年内减半征收企业所得税，但是可以规定时限，如从获利年度起15－20年内享受。

　　（三）国家根据国力的增长，适当加大财政转移支付的力度。国家主要负责大型引水工程项目，以铁路干线为主的骨干交通、高速通信工程等基础设施建设和尖端科技军事工业，对符合国家产业政策的项目进行财政贴息，甚至直接的投资补贴，从而让国内外投资者成为开发中西部的主力军。积极引导他们投入上述区域的基础设施、基础产业和既有企业的技术改造，投资于高科技产业和旅游业等领域。

　　（四）由于中西部地区大多是以对规模经济要求很高的资源开发产业和重加工工业为主，需要大量资金投入，国家要为广大中小投资者创造投资渠道，可以利用现有的国家开发投资，或者组建一些新的产业投资基金，以集中各种渠道的资金投入开发，甚至可以探讨设立从证券二级市场直接筹资的西部开发基金（限定只能投资西部上市股票）。国家开发银行要充分发挥自身的优势，从政策性贷款方面给予支持。

　　（五）实施西部大开发战略，加快中西部地区发展是一项长期复杂的系统工程，应制定《西部开发法》。国家已设立了国务院西部开发办公室，应对各部门制定的西部开发政策措施进行统一协调，并设立西部开发政策咨询委员会，由产官学（有经验有学识的人）和西部地方代表组成。

　　（六）借鉴美日等世界上先进国家支持本国落后地区发展的经验。如日本针对占国土面积22％的北海道开发，设立了北海道开发厅（定员88人）、在当地设立了北海道开发局（定员7466人）和北海道（东北）开发公库，从1952年以来，制定实施了6次开发计划。目前，我国国务院西部开发办公室只有10个编制，可以考虑适当的时候把国务院扶贫办并入国务院西部开发办公室，充实其行政能力。在企业登记方面进行改革，降低投资者到上述区域内投资的进人门槛。

　　（七）日本最近把以前的政策银行{包括北海道（东北）开发公库}合并设立了日本政策投资银行。我国实施西部大开发战略，需要金融政策的支持，建议在国家开发银行内设立承担该项职能的机构，并且加强它。允许西南西北分别设立区域性股份制商业发展银行。

　　（八）在用足用好国家的资金和政策支持的同时，中西部地区要解放思想、更新观念，改善自身的投资环境。在吸引人才上要先从吸引干部人才着手，作为指导性政策，建议县及县以上干部从精简后的编制中预留20％到30％向东部发达地区、军转干部和海外留学回国人员中公开招聘；县以下干部从精简后的编制中预留30％到50％向当地的打工仔、打工妹、复转军人、大学毕业生中公开招聘，进行短期培训。这样，短期内可以全面提高当地干部素质。

　　（九）中西部地区的矿产资源是国家所有，由于矿产资源是不可再生资源，一定要进行科学的开发，保护资源，充分发挥它的效用，切不可一哄而起，滥采滥挖，以免破坏资源。

　　（十）中西部地区的发展一定要重视保护生态环境，尤其是西部地区是我国主要江河的上游和发源地，生态十分脆弱，在资源开采和工业化过程中，必须高度重视保护环境。

　　总之，实施西部大开发战略，加快中西部地区发展，建议实行“超特区”模式，实行比当年的经济特区更优惠的政策。如果这一政策出台，必将大大鼓舞中西部人民通过自力更生发展经济的积极性，并将形成对一般劳动力和高级人才巨大的有效需求，减缓中西部地区的“民工潮”对东部沿海地区的压力，扩大就业；使许多大学毕业生就像当年南下深圳、海南那样，到中西部地区去建功立业；就会在中西部地区形成新的一轮内外资投资高潮；中西部地区的大开发也会为东部沿海地区提供广阔的市场。

西部证券的公司领导层

姓名:刘建武出生年份: 1965.6职务: 董事长简要履历:男，1965年6月生，籍贯陕西，中共党员，博士，高级经济师。1991年6月参加工作，历任陕西省计划委员会干部，西安市人民政府办公厅秘书、处长，西安高新区管委会园区管理办副主任、西安高科集团子副总经理，西安市投资服务中心副主任，陕西省投资集团金融证券部门经理。2005年10月26日至今为西部证券股份董事长。姓名:杨军出生年份: 1962.2职务: 副董事长简要履历:男，1962年2月生，籍贯上海，中共党员，硕士。1984年1月参加工作，历任西北电业管理局干部，陕西省电力副总会计师。2005年10月26日董事会换届时被选举为西部证券股份副董事长。姓名:刘凡出生年份: 1962.6职务:监事会主席简要履历:女，汉族，1962年6月出生，中共党员，西安交通大学工商管理硕士，高级经济师。1984年7月参加工作，历任西北电业职工大学教师、企管系副主任，西北电管局计划发展处专工、西北电力开发经营开发部主任、副总经济师兼经营开发部主任，陕西省电力财务部证券投资处副处长、处长、副主任等职。2008年1月任西部证券股份监事会主席。姓名: 徐剑钧 出生年份: 1960.3职务: 副总经理简要履历:男，1960年3月生，籍贯陕西，中共党员，博士，高级经济师，12年证券从业经历。1977年2月参加工作，历任陕西省紫阳县一中教师，陕西财经学院讲师、直属支部书记，陕西省证监会市场监管部干部，陕西证券总经理助理， 2001年1月至今任西部证券股份副总经理。

西部证券董事长刘建武简介？

刘建武先生，1965年6月出生,中国国籍，博士研究生，高级经济师。毕业于西安西北大学，获经济管理学博士学位，19年证券从业经历。
自2005年10月起任陕西省天然气股份董事。
1991年至1993年在陕西省计划委员会经济研究所工作从事经济研究。
1993年至1996年在西安市人民政府办公厅秘书二｜处工作。
1996年至2000年在西安市人民政府办公厅工作，历任财贸处副处级秘书、科教文卫处处长。2000年至2001年任西安高新区长安科技产业园管理办公室常务副主任，西安高新区电子工业园管理办公室常务副主任，高科集团长安园实业发展常务副总经理，电子工业园实业发展副总经理。
2001年至2002年任西安高新区新区开发建设管理办公室常务副主任，高科集团地产开发常务副总经理。
2002年至2003年任西安市投资服务中心副主任。
2003年至2007年12月在陕西省投资集团（有限）工作，任金融证券部经理。
2005年10月任西部证券股份董事长至今，并于2007年9月任陕西省投资集团（有限）董事,中国证券业协会理事、陕西证券期货业协会会长。